Términos y Condiciones

Condiciones generales de uso

Acuerdo de Términos

Estos Términos de Uso constituyen un acuerdo legalmente vinculante celebrado entre usted, ya sea personalmente o en nombre de una entidad ("Usted", "Su" o "Usuario(s)") y SORA BIOME, Sveta Sofia 8, Str., Piso 1, Oficina 101, 1000 Sofia, Bulgaria, número de empresa: 207087270 ("SORA", "nosotros", "nos" o "nuestro"), con respecto a su acceso y uso del sitio web soracard.com ("Sitio Web"), así como cualquier otra forma de medio, canal de medios, sitio web móvil o aplicación móvil relacionada, vinculada o de otro modo conectada a él (colectivamente, el "Sitio"). Usted acepta que al acceder al Sitio, ha leído, entendido y aceptado estar sujeto a estos Términos de Uso. SI NO ESTÁ DE ACUERDO CON TODOS ESTOS TÉRMINOS DE USO, ENTONCES LE ESTÁ EXPRESAMENTE PROHIBIDO USAR EL SITIO Y DEBE SUSPENDER SU USO INMEDIATAMENTE.

Los términos y condiciones complementarios o documentos que puedan publicarse en el Sitio de vez en cuando se incorporan expresamente por referencia en el presente documento. Nos reservamos el derecho, a nuestra sola discreción, de realizar cambios o modificaciones a estos Términos de Uso en cualquier momento y por cualquier motivo. Le informaremos sobre cualquier cambio actualizando la fecha de "Última actualización" de estos Términos de Uso, y usted renuncia a cualquier derecho a recibir un aviso específico de cada uno de dichos cambios. Es su responsabilidad revisar periódicamente estos Términos de Uso para mantenerse informado de las actualizaciones. Usted estará sujeto a y se considerará que ha sido informado de y ha aceptado los cambios en cualquier Término de Uso revisado por su uso continuado del Sitio después de la fecha en que se publiquen dichos Términos de Uso revisados.

La información proporcionada en el Sitio no está destinada para distribución o uso por cualquier persona o entidad en cualquier jurisdicción o país donde dicha distribución o uso sea contrario a la ley o regulación o que nos sometería a cualquier requisito de registro dentro de dicha jurisdicción o país. En consecuencia, aquellas personas que elijan acceder al Sitio desde otras ubicaciones lo hacen por su propia iniciativa y son únicamente responsables del cumplimiento de las leyes locales, si y en la medida en que las leyes locales sean aplicables.

El Sitio está destinado a Usuarios que tengan al menos 18 años. No se permite el uso o registro en el Sitio a personas menores de 18 años.

Definiciones

SORA CARD es una tarjeta de débito emitida por el Proveedor de Licencia (como se define a continuación), que permite a sus Usuarios realizar operaciones de pago.

Perfil de SORA CARD es un perfil que un Usuario recibe al pasar exitosamente el procedimiento de verificación KYC («Conozca a su Cliente»).

Nuestras empresas asociadas (que brindan bienes y servicios a los usuarios de SORA CARD) se denominan "Comerciante" o "Comerciantes".

Nuestro socio, en adelante denominado "Proveedor de Licencia", que es el emisor formal de SORA CARD y proporciona servicios de KYC y financieros a los Usuarios, es Unlimint EU Ltd (Número de Empresa: HE 267043), una empresa que obtuvo una licencia del Reino Unido y la UE y está autorizada como una institución de dinero electrónico.

El servicio que SORA proporciona, como se detalla a continuación, se denomina "el Servicio".

El Servicio — Perfil de SORA CARD

Estos Términos de Uso se aplican a su uso de los servicios operados por SORA. El Servicio incluye el uso del Sitio Web y el software para obtener un perfil con SORA CARD («Perfil de SORA CARD») después de pasar exitosamente el procedimiento KYC.

El Perfil de SORA CARD permite a los Usuarios utilizar los servicios proporcionados por SORA, sus Comerciantes y el Proveedor de Licencia.

SORA no acepta, maneja, intercambia ni retiene fondos fiduciarios o criptográficos. Todas las transacciones relacionadas con criptomonedas son procesadas por X Vienas UAB y GateHub UAB LTH.

El pago del Servicio será proporcionado por el Usuario de acuerdo con los métodos de pago compatibles y de acuerdo con la Lista de Precios (disponible en: https://soracard.com/es/fees).

La Tarifa del Servicio (según lo determinado en la Lista de Precios) deberá ser pagada por el Usuario antes de que SORA (ya sea por sí misma o a través de los Comerciantes o el Proveedor de Licencia) proporcione el Servicio.

La información sobre los métodos de pago compatibles se puede encontrar en nuestro Sitio Web.

Creación de Perfil e Identificación

El Usuario debe primero registrarse y crear un Perfil de SORA CARD con SORA, completar el procedimiento KYC y subir todos los documentos solicitados. Al aceptar estos Términos de Uso, el Usuario reconoce y acepta explícitamente que el procedimiento de verificación KYC será realizado por SORA y/o el Proveedor de Licencia.

El Usuario deberá proporcionar, incluyendo, pero no limitado a, la información y los documentos listados a continuación a SORA:

• Tarjeta de identificación o pasaporte, que deberá indicar al menos nombre, apellido, código personal, fecha de nacimiento, autoridad emisora y fecha, etc., y
• otra información o documentos que SORA pueda solicitar en función de las circunstancias individuales y que permitan a SORA verificar la identidad del Usuario.

La información obligatoria que debe proporcionarse a SORA para convertirse en un Usuario de SORA CARD es la siguiente:

• Nombre completo (Nombre y Apellido),
• Número personal y/o Fecha de nacimiento,
• Dirección residencial,
• Detalles del documento personal (número de documento, fecha de vencimiento, fecha de emisión, país y agencia gubernamental emisora),
• Género,
• Nacionalidad,
• Comprobante de dirección,
• "Selfie" (foto del Usuario),
• Foto de ambos lados del documento personal proporcionado con firma,
• Dirección de correo electrónico,
• Número de teléfono móvil (MSISDN).

SORA recopila información personal del Usuario y otra información sobre el Usuario a través de la aplicación móvil o la interfaz del Sitio Web. Durante la recopilación de la información solicitada, se requiere que el Usuario ingrese su información de identificación personal y envíe una foto de ambos lados de su documento de identificación y una foto del Usuario tomada mientras usa la aplicación de escritorio/móvil («selfie»). Se realiza una videoconferencia para verificar la información, utilizando un proveedor de terceros. La imagen facial del Usuario y el original del documento de identidad que el Usuario muestra claramente son grabados en el momento de la transmisión de video en directo. Al aceptar estos Términos de Uso, el Usuario reconoce y acepta explícitamente que los datos personales del Usuario pueden ser compartidos con el Proveedor de Licencia para permitir que el Proveedor de Licencia realice el procedimiento de verificación KYC.

Después de completar con éxito el proceso KYC (confirmado por nosotros y el Proveedor de Licencia), el Usuario se convierte en un Usuario verificado, y se le asigna un número de identificación único (ID de Usuario). Se crea un Perfil de SORA CARD para el Usuario.

Compromisos del Usuario

A cambio de la provisión de nuestro Servicio, requerimos que haga los siguientes compromisos con nosotros como Usuario de SORA CARD:

• No debe crear un Perfil de SORA CARD si previamente hemos desactivado su cuenta por violar la ley aplicable o por infringir cualquiera de nuestras políticas;
• Si elige, o se le proporciona, un nombre de usuario, contraseña u otra información como parte de nuestros procedimientos de seguridad, debe tratar dicha información como confidencial y no debe divulgar estos detalles a terceros; y
• Debe tener al menos 18 años. El Servicio no está destinado para ser utilizado por personas menores de 18 años.

Limitaciones de Responsabilidad

Usted reconoce que el Servicio se le está ofreciendo y que SORA no hace representaciones ni garantías, expresas o implícitas, con respecto al Servicio. Todas las representaciones, compromisos, garantías, términos y condiciones, ya sean expresas o implícitas por ley, derecho consuetudinario o de otro tipo, se excluyen en la máxima medida permitida por la ley aplicable.

Excepto según lo dispuesto en estos Términos y Condiciones del Usuario, SORA no será responsable ante usted por ningún reclamo, incluyendo pero no limitado a aquellos que surjan de pérdida de ganancias, negocios, ingresos, buena voluntad, ahorros anticipados y/o cualquier otra pérdida indirecta, especial o consecuente, ya sea que surja bajo contrato, negligencia o de otro modo en relación con el Servicio. En particular, SORA no acepta ninguna responsabilidad por los actos u omisiones de los Comerciantes participantes y/o Proveedores de Licencia que operan independientemente de SORA. SORA no excluye ni limita su responsabilidad por muerte o lesiones personales causadas por su propia negligencia ni cualquier otra responsabilidad cuya exclusión o limitación esté expresamente prohibida por la ley.

Si el Usuario decide utilizar su Perfil de SORA CARD para usar los servicios de Comerciantes participantes o Proveedores de Licencia, se aplicará un conjunto especial de Términos y Condiciones de los Comerciantes participantes y Proveedores de Licencia y deberán ser aceptados por el Usuario.

Política de Reembolso

Una vez que el Usuario inicia el Procedimiento KYC, no es posible ningún reembolso ya que el Servicio ya ha sido proporcionado.

La creación del Perfil de SORA CARD de ninguna manera implica que el Usuario sea elegible para cualquiera de los servicios de los Comerciantes participantes u otros proveedores de servicios de terceros.

Si el Usuario no inicia el procedimiento KYC, puede enviar una solicitud por correo electrónico a support@soracard.com con una confirmación de que no completó el procedimiento KYC. El Usuario recibirá un reembolso completo dentro de los 30 días hábiles.

Terminación de su Perfil de Empresa

SORA se reserva el derecho de terminar el Servicio y/o su uso del Servicio a nuestra discreción y sin previo aviso.

Derechos de Terceros y Socios

SORA colabora con sus socios terceros para proporcionar Servicios a sus clientes. Los principales socios comerciales de SORA son PayWings Holding BV NL y PayWings Technologies d.o.o. SLO.

SORA colabora con:

1. Unlimint EU Ltd como socio bancario,
2. Sum and Substance Ltd UK para servicios de verificación de identidad (a través de la relación y el acuerdo con PayWings),
3. X Vienas UAB (https://x1.gr/en/about-us) para servicios de intercambio de criptomonedas (a través de la relación y el acuerdo con PayWings),
4. GateHub UAB LTH para servicios de intercambio de criptomonedas (a través de la relación con PayWings y directamente).

Cada socio de SORA tiene sus propios Términos y Condiciones y Políticas de Privacidad. Al firmar este acuerdo, usted también está sujeto a esos Acuerdos. Los Términos y Condiciones de los socios se proporcionan a continuación en el artículo titulado “Documentos Vinculados”.

A menos que se exprese explícitamente en este acuerdo, los Terceros no tienen ningún derecho bajo estos Términos de Uso. No puede ceder ninguno de sus derechos u obligaciones que surjan de estos Términos de Uso sin el consentimiento expreso por escrito de SORA.

Derechos de Propiedad Intelectual

A menos que se indique lo contrario, el Sitio es nuestra propiedad exclusiva y todo el código fuente, bases de datos, funcionalidad, software, diseños de sitios web, audio, video, texto, fotografías y gráficos en el Sitio (colectivamente, el “Contenido”) y las marcas comerciales, marcas de servicio y logotipos contenidos en él (las “Marcas”) son de nuestra propiedad o están controlados por nosotros o licenciados a nosotros, y están protegidos por leyes de derechos de autor y marcas comerciales y varias otras leyes de propiedad intelectual y de competencia desleal de las jurisdicciones relevantes, leyes internacionales de derechos de autor y convenciones internacionales. El Contenido y las Marcas se proporcionan en el Sitio "TAL CUAL" únicamente para su información y uso personal. Excepto como se establece expresamente en estos Términos de Uso, ninguna parte del Sitio y ningún Contenido o Marcas pueden ser copiados, reproducidos, agregados, republicados, subidos, publicados, mostrados públicamente, codificados, traducidos, transmitidos, distribuidos, vendidos, licenciados o explotados de cualquier otra manera para cualquier propósito comercial, sin nuestro permiso expreso previo por escrito.

Siempre que sea elegible para usar el Sitio, se le otorga una licencia limitada para acceder y usar el Sitio y para descargar o imprimir una copia de cualquier parte del Contenido a la que haya obtenido acceso correctamente únicamente para su uso personal y no comercial. Nos reservamos todos los derechos no expresamente otorgados a usted en y sobre el Sitio, el Contenido y las Marcas.

Declaraciones del Usuario

Al utilizar el Sitio, usted declara y garantiza que:

1. Toda la información de registro que envíe será verdadera, precisa, actual y completa;
2. mantendrá la precisión de dicha información y actualizará dicha información de registro según sea necesario;
3. tiene la capacidad legal y acepta cumplir con estos Términos de Uso;
4. no es menor de edad en la jurisdicción en la que reside;
5. no accederá al Sitio a través de medios automatizados o no humanos, ya sea mediante un bot, script u otros;
6. no utilizará el Sitio para ningún propósito ilegal o no autorizado;
7. su uso del Sitio no violará ninguna ley o regulación aplicable;
8. no ha sido incluido en ninguna lista de embargos comerciales o sanciones económicas (como la lista de sanciones del consejo de seguridad de las Naciones Unidas), la lista de nacionales especialmente designados mantenida por la OFAC (la oficina de control de activos extranjeros del Departamento del Tesoro de los EE. UU.), o la lista de personas o entidades denegadas del Departamento de Comercio de los EE. UU. o las respectivas autoridades de la UE. SORA se reserva el derecho de elegir mercados y jurisdicciones para llevar a cabo negocios, y puede restringir o rechazar, a su discreción, la prestación de los servicios en ciertos países o regiones.

Si proporciona cualquier información que sea falsa, inexacta, no actual o incompleta, tenemos el derecho de suspender o terminar su cuenta y rechazar cualquier uso actual o futuro del Sitio (o de cualquier parte del mismo).

Registro del Usuario

Es posible que deba registrarse en el Sitio. Usted acepta mantener su contraseña confidencial y será responsable de todo uso de su cuenta y contraseña. Nos reservamos el derecho de eliminar, reclamar o cambiar un nombre de usuario que elija si determinamos, a nuestra sola discreción, que dicho nombre de usuario es inapropiado, obsceno o de otra manera objetable.

Actividades Prohibidas

No puede acceder ni utilizar el Sitio para ningún propósito que no sea para el cual ponemos el Sitio a disposición. El Sitio no puede ser utilizado en relación con ninguna actividad comercial excepto aquellas que estén específicamente respaldadas o aprobadas por nosotros.

Como usuario del Sitio, usted acepta no:

1. recuperar sistemáticamente datos u otro contenido del Sitio para crear o compilar, directa o indirectamente, una colección, compilación, base de datos o directorio sin nuestro permiso por escrito.
2. engañarnos, defraudarnos o engañar a otros usuarios, especialmente en cualquier intento de aprender información sensible de la cuenta, como contraseñas de usuarios.
3. eludir, desactivar o interferir de otro modo con las funciones de seguridad del Sitio, incluidas las funciones que impiden o restringen el uso o la copia de cualquier Contenido o imponen limitaciones en el uso del Sitio y/o el Contenido contenido en el mismo.
4. desacreditar, empañar o dañar de otra manera, en nuestra opinión, a nosotros y/o el Sitio.
5. utilizar cualquier información obtenida del Sitio para acosar, abusar o dañar a otra persona.
6. hacer un uso indebido de nuestros servicios de soporte o enviar informes falsos de abuso o mala conducta.
7. usar el Sitio de una manera inconsistente con cualquier ley o regulación aplicable.
8. usar el Sitio para publicitar u ofrecer la venta de bienes y servicios.
9. participar en el enmarcado no autorizado o en el enlace al Sitio.
10. cargar o transmitir (o intentar cargar o transmitir) virus, caballos de Troya u otro material, incluyendo el uso excesivo de letras mayúsculas y el envío de spam (publicación continua de texto repetitivo), que interfiera con el uso y disfrute ininterrumpido del Sitio por parte de cualquier otra persona o que modifique, perjudique, interrumpa, altere o interfiera con el uso, las características, las funciones, el funcionamiento o el mantenimiento del Sitio.
11. participar en cualquier uso automatizado del sistema, como el uso de scripts para enviar comentarios o mensajes, o el uso de cualquier minería de datos, robots u otras herramientas similares de recolección y extracción de datos.
12. eliminar el aviso de derechos de autor u otros derechos de propiedad de cualquier Contenido.
13. intentar hacerse pasar por otro usuario o persona o usar el nombre de usuario de otro usuario.
14. vender o transferir de otro modo su perfil.
15. cargar o transmitir (o intentar cargar o transmitir) cualquier material que actúe como un mecanismo de recolección o transmisión de información pasiva o activa, incluyendo, sin limitación, formatos de intercambio de gráficos claros ("gifs"), píxeles de 1×1, web bugs, cookies u otros dispositivos similares (a veces denominados "spyware" o "mecanismos de recolección pasiva" o "pcms").
16. interferir, interrumpir o crear una carga indebida en el Sitio o en las redes o servicios conectados al Sitio.
17. acosar, molestar, intimidar o amenazar a cualquiera de nuestros empleados o agentes que participen en la provisión de cualquier parte del Sitio para usted.
18. intentar sortear cualquier medida del Sitio diseñada para prevenir o restringir el acceso al Sitio, o a cualquier parte del Sitio.
19. copiar o adaptar el software del Sitio, incluidos, entre otros, Flash, PHP, HTML, JavaScript u otro código.
20. descifrar, descompilar, desensamblar o realizar ingeniería inversa de cualquiera del software que compone o de alguna manera forma parte del Sitio.
21. excepto como resultado del uso estándar de motores de búsqueda o navegadores de Internet, usar, lanzar, desarrollar o distribuir cualquier sistema automatizado, incluidos, sin limitación, cualquier araña, robot, utilidad de trampa, raspador o lector fuera de línea que acceda al Sitio, o usar o lanzar cualquier script o software no autorizado.
22. utilizar un agente de compras o un agente de compras para realizar compras en el Sitio.
23. hacer cualquier uso no autorizado del Sitio, incluyendo la recopilación de nombres de usuario y/o direcciones de correo electrónico de usuarios por medios electrónicos u otros medios con el propósito de enviar correos electrónicos no solicitados, o crear cuentas de usuario por medios automatizados o con falsos pretextos.
24. usar el Sitio como parte de cualquier esfuerzo para competir con nosotros o de otra manera usar el Sitio y/o el Contenido para cualquier esfuerzo generador de ingresos o empresa comercial.

Gestión del Sitio

Nos reservamos el derecho, pero no la obligación, de:

1. monitorear el Sitio para detectar violaciones de estos Términos de Uso;
2. tomar las medidas legales apropiadas contra cualquier persona que, a nuestra exclusiva discreción, viole la ley aplicable o estos Términos de Uso, incluyendo, sin limitación, informar de dicho usuario a las autoridades policiales;
3. a nuestra sola discreción y sin limitación, rechazar, restringir el acceso, limitar la disponibilidad o deshabilitar (en la medida de lo tecnológicamente posible) cualquiera de sus contribuciones o cualquier parte de las mismas;
4. a nuestra sola discreción y sin limitación, aviso o responsabilidad, eliminar del Sitio o deshabilitar todos los archivos y contenidos que sean excesivos en tamaño o que de alguna manera sean una carga para nuestros sistemas; y
5. gestionar el Sitio de otra manera diseñada para proteger nuestros derechos y propiedad y para facilitar el correcto funcionamiento del Sitio.

Política de Privacidad

Como parte de la prestación del Servicio, recopilamos y usamos su información personal y nos preocupamos por la privacidad y seguridad de los datos. La Política de Privacidad de SORA explica cómo usamos estos datos para proporcionarle el Servicio. También explica sus derechos en relación con la privacidad de los datos y el procesamiento. Solo utilizaremos su información personal según lo establecido en nuestra Política de Privacidad que se encuentra aquí: https://soracard.com/es/privacy. Al usar el Sitio, usted acepta estar sujeto a nuestra Política de Privacidad, que está incorporada en estos Términos de Uso. Por favor, tenga en cuenta que el Sitio está alojado en Londres (Reino Unido). Si accede al Sitio desde cualquier otra región del mundo con leyes u otros requisitos que rigen la recopilación, el uso o la divulgación de datos personales que difieran de las leyes aplicables en Londres (Reino Unido), entonces, mediante su uso continuo del Sitio, está transfiriendo sus datos a Londres (Reino Unido), y acepta que sus datos sean transferidos y procesados en Londres (Reino Unido).

Si tiene alguna pregunta relacionada con sus datos personales, envíenos un correo electrónico a support@soracard.com o consulte nuestra Política de Privacidad para obtener más información.

Duración y Terminación

Estos Términos de Uso permanecerán en pleno vigor y efecto mientras utilice el Sitio. SIN LIMITAR NINGUNA OTRA DISPOSICIÓN DE ESTOS TÉRMINOS DE USO, NOS RESERVAMOS EL DERECHO, A NUESTRA EXCLUSIVA DISCRECIÓN Y SIN PREVIO AVISO O RESPONSABILIDAD, DE NEGAR EL ACCESO Y USO DEL SITIO (INCLUYENDO EL BLOQUEO DE CIERTAS DIRECCIONES IP) A CUALQUIER PERSONA POR CUALQUIER MOTIVO O SIN MOTIVO ALGUNO, INCLUYENDO, SIN LIMITACIÓN, POR VIOLACIÓN DE CUALQUIER DECLARACIÓN, GARANTÍA O CONVENIO CONTENIDO EN ESTOS TÉRMINOS DE USO O DE CUALQUIER LEY O REGULACIÓN APLICABLE. PODEMOS TERMINAR SU USO O PARTICIPACIÓN EN EL SITIO O ELIMINAR SU CUENTA Y CUALQUIER CONTENIDO O INFORMACIÓN QUE HAYA PUBLICADO EN CUALQUIER MOMENTO, SIN ADVERTENCIA, A NUESTRA EXCLUSIVA DISCRECIÓN.

Si terminamos o suspendemos su cuenta por cualquier motivo, tiene prohibido registrarse y crear una nueva cuenta bajo su nombre, un nombre falso o prestado, o el nombre de cualquier tercero, incluso si puede estar actuando en nombre del tercero. Además de terminar o suspender su cuenta, nos reservamos el derecho de tomar las medidas legales apropiadas, incluyendo, sin limitación, buscar recursos civiles, penales y medidas cautelares.

Cerrando su Cuenta de Tarjeta SORA

Puede cerrar su Cuenta de Tarjeta SORA en cualquier momento contactándonos por correo electrónico: techsupport@soracard.com.

En algunos casos, se pueden seguir cobrando tarifas relacionadas con la gestión continua de cuentas inactivas después del cierre de su Cuenta. Esta disposición sobrevivirá a la terminación de la relación entre usted y nosotros.

Si su Cuenta de Tarjeta SORA tiene un saldo en el momento de su cierre, le pediremos que retire sus fondos dentro de un período razonable, durante el cual su Cuenta será accesible solo con el propósito de retirar el saldo restante.

Nos reservamos el derecho de realizar cualquier verificación necesaria de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, fraude u otra actividad ilegal antes de autorizar cualquier retiro de sus fondos, incluido el regreso de cualquier fondo a usted después de haber cerrado su Cuenta de Tarjeta SORA.

Recomendamos que recupere o gaste por completo cualquier fondo en su Cuenta de Tarjeta SORA lo antes posible antes de que su Cuenta sea cerrada.

Modificaciones e Interrupciones

Nos reservamos el derecho de cambiar, modificar o eliminar el contenido del Sitio en cualquier momento y por cualquier motivo a nuestra exclusiva discreción sin previo aviso. Sin embargo, no tenemos la obligación de actualizar ninguna información en nuestro Sitio. También nos reservamos el derecho de modificar o descontinuar todo o parte del Sitio sin previo aviso en cualquier momento. No seremos responsables ante usted ni ante ningún tercero por cualquier modificación, cambio de precio, suspensión o interrupción del Sitio.

No podemos garantizar que el Sitio estará disponible en todo momento. Podemos experimentar problemas de hardware, software u otros problemas o necesitar realizar mantenimiento relacionado con el Sitio, lo que resultará en interrupciones, demoras o errores. Nos reservamos el derecho de cambiar, revisar, actualizar, suspender, descontinuar o modificar el Sitio en cualquier momento y por cualquier motivo sin previo aviso. Usted acepta que no tenemos ninguna responsabilidad por cualquier pérdida, daño o inconveniente causado por su incapacidad para acceder o usar el Sitio durante cualquier tiempo de inactividad o interrupción del Sitio. Nada en estos Términos de Uso se interpretará como una obligación de mantener y respaldar el Sitio o de proporcionar correcciones, actualizaciones o lanzamientos en relación con el mismo.

Ley Aplicable

Tenga en cuenta que estos Términos de Uso, su objeto y su formación, se rigen por la ley inglesa y se excluye expresamente la aplicación de la Convención de las Naciones Unidas sobre los Contratos de Compraventa Internacional de Mercaderías. Si su residencia habitual está en la UE y es un consumidor, además posee la protección que le brindan las disposiciones obligatorias de la ley de su país de residencia.

Resolución de Disputas

Arbitraje Vinculante

Cualquier disputa que surja de las relaciones entre las partes de este contrato será determinada por un árbitro que será elegido de acuerdo con las [Reglas de Arbitraje e Internas de la Corte Europea de Arbitraje, que forma parte del Centro Europeo de Arbitraje] con sede en Londres, Reino Unido, y que están en vigor en el momento en que se presenta la solicitud de arbitraje, y cuya adopción de esta cláusula constituye aceptación. La sede del arbitraje será Londres, Reino Unido. El idioma de los procedimientos será el inglés. Las reglas aplicables de derecho sustantivo serán la ley inglesa.

Restricciones

Las Partes acuerdan que cualquier arbitraje se limitará a cada disputa entre las Partes individualmente. En la máxima medida permitida por la ley, (a) ningún arbitraje se unirá con ningún otro procedimiento; (b) no hay derecho o autoridad para que cualquier disputa sea arbitrada sobre una base de acción de clase o para utilizar procedimientos de acción de clase; y (c) no hay derecho o autoridad para que cualquier disputa sea presentada en una supuesta capacidad representativa en nombre del público en general o de cualquier otra persona.

Excepciones al Arbitraje

Las Partes acuerdan que las siguientes disputas no están sujetas a las disposiciones anteriores relativas al arbitraje vinculante: (a) cualquier disputa que busque hacer cumplir o proteger, o que se refiera a la validez de, cualquiera de los derechos de propiedad intelectual de una Parte; (b) cualquier disputa relacionada con, o derivada de, alegaciones de robo, piratería, invasión de la privacidad o uso no autorizado; y (c) cualquier reclamo de medidas cautelares. Si se determina que esta disposición es ilegal o inaplicable, ninguna de las Partes elegirá arbitrar cualquier disputa que caiga dentro de la parte de esta disposición que se considere ilegal o inaplicable y dicha disputa será decidida por un tribunal de jurisdicción competente dentro de los tribunales mencionados para la jurisdicción anterior, y las Partes acuerdan someterse a la jurisdicción personal de ese tribunal.

Correcciones

Puede haber información en el Sitio que contenga errores tipográficos, inexactitudes u omisiones, incluidas descripciones, precios, disponibilidad y diversa otra información. Nos reservamos el derecho de corregir cualquier error, inexactitud u omisión y de cambiar o actualizar la información en el Sitio en cualquier momento, sin previo aviso.

Descargo de Responsabilidad

EL SITIO SE PROPORCIONA TAL COMO ESTÁ Y SEGÚN DISPONIBILIDAD. USTED ACEPTA QUE SU USO DEL SITIO Y DE NUESTROS SERVICIOS SERÁ BAJO SU PROPIO RIESGO. EN LA MEDIDA MÁS COMPLETA PERMITIDA POR LA LEY, RECHAZAMOS TODAS LAS GARANTÍAS, EXPRESAS O IMPLÍCITAS, EN RELACIÓN CON EL SITIO Y SU USO DEL MISMO, INCLUYENDO, SIN LIMITACIÓN, LAS GARANTÍAS IMPLÍCITAS DE COMERCIABILIDAD, APTITUD PARA UN PROPÓSITO PARTICULAR Y NO INFRACCIÓN. NO HACEMOS GARANTÍAS O REPRESENTACIONES SOBRE LA EXACTITUD O INTEGRIDAD DEL CONTENIDO DEL SITIO O DEL CONTENIDO DE CUALQUIER SITIO WEB VINCULADO AL SITIO Y NO ASUMIREMOS NINGUNA RESPONSABILIDAD POR CUALQUIER:

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Limitaciones de Responsabilidad

EN NINGÚN CASO NOSOTROS O NUESTROS DIRECTORES, EMPLEADOS O AGENTES SEREMOS RESPONSABLES ANTE USTED O CUALQUIER TERCERO POR DAÑOS DIRECTOS, INDIRECTOS, CONSECUENTES, EJEMPLARES, INCIDENTALES, ESPECIALES O PUNITIVOS, INCLUYENDO LA PÉRDIDA DE BENEFICIOS, PÉRDIDA DE INGRESOS, PÉRDIDA DE DATOS U OTROS DAÑOS DERIVADOS DE SU USO DEL SITIO, INCLUSO SI HEMOS SIDO ADVERTIDOS DE LA POSIBILIDAD DE TALES DAÑOS. SIN PERJUICIO DE LO CONTRARIO CONTENIDO AQUÍ, NUESTRA RESPONSABILIDAD ANTE USTED POR CUALQUIER CAUSA Y SIN IMPORTAR LA FORMA DE LA ACCIÓN, SIEMPRE ESTARÁ LIMITADA AL MONTO PAGADO, SI LO HUBIERE, POR USTED A NOSOTROS. CIERTAS LEYES NACIONALES E INTERNACIONALES NO PERMITEN LIMITACIONES A LAS GARANTÍAS IMPLÍCITAS O LA EXCLUSIÓN O LIMITACIÓN DE CIERTOS DAÑOS. SI ESTAS LEYES SE APLICAN A USTED, ALGUNAS O TODAS LAS EXENCIONES O LIMITACIONES ANTERIORES PUEDEN NO APLICARSE A USTED, Y USTED PUEDE TENER DERECHOS ADICIONALES.

Indemnización

Usted acepta defender, indemnizar y mantenernos indemnes, incluyendo a nuestras subsidiarias, afiliados, y todos nuestros respectivos funcionarios, agentes, socios y empleados, de y contra cualquier pérdida, daño, responsabilidad, reclamo o demanda, incluyendo honorarios razonables de abogados y gastos, hechos por cualquier tercero debido a o que surjan de:

1. uso del Sitio;
2. incumplimiento de estos Términos de Uso;
3. cualquier incumplimiento de sus declaraciones y garantías establecidas en estos Términos de Uso;
4. su violación de los derechos de un tercero, incluidos, entre otros, los derechos de propiedad intelectual; o
5. cualquier acto dañino intencional hacia cualquier otro usuario del Sitio con el que se haya conectado a través del Sitio.

No obstante lo anterior, nos reservamos el derecho, a su cargo, de asumir la defensa y el control exclusivos de cualquier asunto por el cual se le requiera indemnizarnos, y usted acepta cooperar, a su cargo, con nuestra defensa de tales reclamos. Haremos esfuerzos razonables para notificarle de cualquier reclamo, acción o procedimiento que esté sujeto a esta indemnización al tener conocimiento del mismo.

Política de Quejas

Puede presentar una queja contactando a nuestro soporte o enviando un correo electrónico a support@soracard.com. Nos esforzaremos por resolver una queja reportada rápidamente. En cualquier caso, resolveremos una queja reportada a más tardar 14 días después de que la queja nos haya sido dirigida. Si bien nos esforzaremos por hacer todo lo posible para proporcionarle cualquier información que requiera de manera precisa, cualquier información proporcionada estará sujeta a estos Términos de Uso y/o cualquier otro término, condición o regla contenida directamente en el formato de correo electrónico. En caso de cualquier contradicción entre la información proporcionada por nuestro soporte y los Términos de Uso, prevalecerán las disposiciones contenidas en estos Términos de Uso. Sin perjuicio de sus derechos legales, usted reconoce que cualquier queja realizada por usted más de 14 días después de la fecha de finalización de la transacción que es objeto de la queja en cuestión no será tomada en consideración y no tendrá valor alguno.

Datos del Usuario

Mantendremos ciertos datos que usted transmita al Sitio con el propósito de gestionar el rendimiento del Sitio, así como datos relacionados con su uso del Sitio. Aunque realizamos copias de seguridad de datos de rutina con regularidad, usted es el único responsable de todos los datos que transmita o que estén relacionados con cualquier actividad que haya realizado utilizando el Sitio. Usted acepta que no tendremos ninguna responsabilidad hacia usted por cualquier pérdida o corrupción de dichos datos, y por la presente renuncia a cualquier derecho de acción contra nosotros derivado de cualquier pérdida o corrupción de dichos datos.

Comunicaciones, Transacciones y Firmas Electrónicas

Visitar el Sitio, enviarnos correos electrónicos y completar formularios en línea constituyen comunicaciones electrónicas. Usted consiente recibir comunicaciones electrónicas y acepta que todos los acuerdos, avisos, divulgaciones y otras comunicaciones que le proporcionamos electrónicamente, por correo electrónico y en el Sitio, cumplen con cualquier requisito legal de que dicha comunicación sea por escrito. USTED ACEPTA EL USO DE FIRMAS ELECTRÓNICAS, CONTRATOS, PEDIDOS Y OTROS REGISTROS, Y LA ENTREGA ELECTRÓNICA DE AVISOS, POLÍTICAS Y REGISTROS DE TRANSACCIONES INICIADAS O COMPLETADAS POR NOSOTROS O A TRAVÉS DEL SITIO. Por la presente, renuncia a cualquier derecho o requisito bajo cualquier ley, reglamento, regla, ordenanza u otras leyes en cualquier jurisdicción que requieran una firma original o la entrega o retención de registros no electrónicos, o a pagos o concesión de créditos por cualquier medio que no sea electrónico.

Asuntos Regulatorios

AL ACEPTAR ESTOS TÉRMINOS DE USO Y USAR EL SITIO, EL USUARIO RECONOCE Y ACEPTA EXPLÍCITAMENTE QUE EL EMISOR FORMAL DE LA TARJETA SORA ES EL PROVEEDOR DE LICENCIA, QUIEN PROPORCIONA LOS RESPECTIVOS SERVICIOS FINANCIEROS A LOS USUARIOS. La relación entre el Proveedor de Licencia y el Usuario se regirá por los términos y condiciones del Proveedor de Licencia (disponibles en https://www.penrose-digital.com/legalsandpolicies), por lo que se considerará que al aceptar estos Términos de Uso y usar el Sitio, el Usuario ha entrado en una relación directa con el Proveedor de Licencia y ha aceptado los mencionados términos y condiciones del Proveedor de Licencia. Con respecto a asuntos relacionados con el aspecto regulatorio de la TARJETA SORA, el Usuario deberá contactar directamente al Proveedor de Licencia, por lo que SORA no será en ningún caso responsable de cualquier acción u omisión del Proveedor de Licencia.

Misceláneo

Estos Términos de Uso y cualquier política o regla operativa publicada por nosotros en el Sitio o con respecto al Sitio constituyen el acuerdo y entendimiento completo entre usted y nosotros.

Nuestra falta de ejercicio o ejecución de cualquier derecho o disposición de estos Términos de Uso no operará como una renuncia a dicho derecho o disposición. Estos Términos de Uso se aplican en su totalidad según lo permitido por la ley.

Podemos ceder cualquiera o todos nuestros derechos y obligaciones a otros en cualquier momento.

Si alguna disposición o parte de una disposición de estos Términos de Uso se determina como ilegal, nula o inaplicable, esa disposición o parte de la disposición se considera separable de estos Términos de Uso y no afecta la validez y aplicabilidad de cualquier disposición restante.

No se crea ninguna relación de empresa conjunta, sociedad, empleo o agencia entre usted y nosotros como resultado de estos Términos de Uso o el uso del Sitio.

Usted acepta que estos Términos de Uso no se interpretarán en nuestra contra por haberlos redactado.

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Contactos

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SORA BIOME

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Documentos Vinculados

Los Acuerdos de los Socios se proporcionan a continuación. Por favor, léalos cuidadosamente, al firmar está aceptando estos términos y políticas también:

1. Términos y Condiciones para usuarios de PayWing: https://www.paywings.com/terms-conditions-consumer/
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3. Términos y Condiciones para Negocios de PayWing: https://www.paywings.com/terms-conditions-business/
4. Unlimint, Términos de Uso: https://www.unlimint.com/website-terms-of-use/
5. Sum and Substance Ltd, Política de Privacidad: https://sumsub.com/privacy-notice/
6. GateHub UAB, Términos de Uso: https://www.gatehub.net/legal/gatehub-uab

Política ALD/CFT

SORA BIOME

Cláusula General

Las palabras que imponen el significado singular incluirán, cuando el contexto lo admita, el significado plural y viceversa. Las palabras que denotan el género masculino incluirán los géneros femenino y neutro, y las palabras que denotan personas naturales incluirán corporaciones y formularios, y todas esas palabras se interpretarán de manera intercambiable.

Audiencia y Confidencialidad

Este documento está clasificado como un activo de información controlada y está destinado solo para el uso interno de los destinatarios y no puede distribuirse externamente ni reproducirse para distribución externa en ninguna forma sin el permiso expreso por escrito de SORA BIOME.

Acrónimos en Uso

La siguiente lista de acrónimos tiene como objetivo guiar al lector a lo largo del documento:

Documentos Vinculados

Directivas y Reglamentos Europeos

• 4ta Directiva Anti Lavado de Dinero (2015/849/UE);
• 5ta Directiva Anti Lavado de Dinero (2018/843/UE);
• Reglamento (UE) 2015/847 del Parlamento Europeo y del Consejo de 20 de mayo de 2015 sobre la información que acompaña las transferencias de fondos;
• Reglamento Delegado (UE) 2018/1467 de la Comisión de 27 de julio de 2018 que modifica el Reglamento Delegado (UE) 2016/1675 de 14 de julio de 2016 en relación con los terceros países de alto riesgo con deficiencias estratégicas.

Leyes y reglamentos del Reino Unido

El marco legal del Reino Unido sobre AML/CTF incluye lo siguiente (sin perjuicio de la exhaustividad de la lista a seguir):

• Ley de Productos del Crimen de 2002, según enmendada (en adelante “POCA”);
• Ley de Terrorismo de 2000;
• Ley de Fraude de 2006;
• Ley de Congelación de Activos de Terroristas, etc. de 2010;
• Reglamentos de Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Transferencia de Fondos (Información sobre el Pagador) de 2017 (en adelante “MLRS”);
• Ley de Sanciones y Anti Lavado de Dinero de 2018;
• Ley de Soborno de 2010;
• Reglamentos de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (Enmienda) de 2019.

Avisos y Guías de la FCA

• Guía de Crimen Financiero: Una guía para las empresas sobre cómo contrarrestar el crimen financiero (FCG);
• Guía Finalizada FG 17/6: El tratamiento de las personas políticamente expuestas para fines de anti lavado de dinero (julio de 2017);
• Documento de Consulta CP 19/3*: Guía sobre Criptoactivos (enero de 2019);
• Declaración de Política PS 19/22: Guía sobre Criptoactivos - Retroalimentación y Guía Final para CP 19/3 (julio de 2019).

En el contexto de la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, SORA también basará sus acciones en los siguientes documentos:

• Guía del Grupo Conjunto de Supervisión de Lavado de Dinero: Prevención del lavado de dinero / lucha contra la financiación del terrorismo (2017);
• Guía de la NCA sobre la presentación de Informes de Actividad Sospechosa de mejor calidad (2019);
• Guía de Sanciones Financieras de la OFSI (2020).

Directrices Internas y Documentos Suplementarios

• Informe Anual de la FCA sobre el anti lavado de dinero 2018/19;
• Carta de Confort AML/CTF.

Preámbulo

Es política de SORA BIOME (en adelante la “Empresa” o “SORA”) prohibir y prevenir activamente el lavado de dinero y cualquier actividad que facilite el lavado de dinero o la financiación de actividades terroristas o criminales. La Empresa cumplirá con todos los requisitos y regulaciones aplicables en cuanto a Anti-Lavado de Dinero, Financiación Contra el Terrorismo y Anti-Soborno y Corrupción.

SORA no está obligada (por ley estatutaria) a realizar ninguna medida de AML/CTF en el curso de sus operaciones comerciales. No obstante, debido a su cooperación comercial con Unlimint EU Ltd (en adelante el “Socio Licenciado”), que proporciona los servicios con respecto al producto principal de la Empresa – SORA CARD, y que, como institución licenciada de emisión de dinero electrónico, está obligada a realizar todas las medidas respectivas de AML/CTF de acuerdo con la legislación aplicable, la Empresa decidió seguir voluntariamente las mejores prácticas del mercado con respecto a las medidas de AML/CTF.

El propósito de esta Política de Anti-Lavado de Dinero / Financiación Contra el Terrorismo / Anti-Soborno y Corrupción y Conozca a Su Cliente (en adelante “política de AML/CTF”) es, por lo tanto, establecer el marco general para la lucha contra el lavado de dinero, la financiación del terrorismo, el soborno y la corrupción y otros delitos. SORA se compromete a revisar las estrategias y objetivos de AML/CTF de manera continua y a mantener un programa efectivo de AML/CTF para garantizar que las políticas, procedimientos y controles internos apropiados estén en su lugar para tener en cuenta los cambios en las regulaciones y/o en el negocio de la Empresa.

Previsto el entorno dinámico del Reino Unido y el alcance ampliado del cumplimiento, la presente política tiene como objetivo crear conciencia, salvaguardar la reputación de la Empresa y proteger a la Empresa del riesgo de ser utilizada para el lavado de dinero, la financiación del terrorismo o estar sujeta a soborno y corrupción.

SORA ha implementado políticas y procedimientos con el objetivo de garantizar que las medidas relevantes de diligencia debida del cliente se apliquen correcta y completamente, así como especificar las diligencias profesionales a ser realizadas por la Empresa.

Además de las obligaciones legales y reglamentarias aplicables que vinculan a la Empresa, sus accionistas, sus directores y sus empleados, SORA tiene fuertes valores éticos que refuerzan una cultura de cumplimiento en el entorno laboral y en cada relación en la que la Empresa está involucrada.

Ámbito de Aplicación

SORA se compromete a mantener altos estándares de cumplimiento en AML/CTF y requiere que la administración y los empleados se adhieran a estos estándares para prevenir el uso de los productos y servicios de la Empresa con fines de lavado de dinero.

Nos comprometemos a adherirnos a los estándares de cumplimiento de anti-lavado de dinero que se basan en las leyes y regulaciones aplicables de anti-lavado de dinero. En cualquier país/jurisdicción donde los requisitos de las leyes aplicables de anti-lavado de dinero establezcan un estándar más alto, nuestras entidades ubicadas en esas jurisdicciones deben cumplir con esos estándares.

Grupo de Acción Financiera

Trimestralmente, el “Grupo de Acción Financiera” (en adelante “GAFI”) produce declaraciones destacando problemas relacionados con AML que incluyen la lista de jurisdicciones que presentan un mayor riesgo de ML y se anticipa que en el futuro tales declaraciones se extenderán a jurisdicciones con problemas relacionados con el control del TF.

Tales declaraciones y los posteriores avisos o regulaciones producidas por las autoridades del Reino Unido para la implementación local son una parte dinámica de este procedimiento y deben considerarse como una parte integral del mismo.

De vez en cuando, el GAFI enmienda o revisa la lista actual de recomendaciones a seguir a nivel internacional. Cada vez que esto ocurre, pueden producirse nuevas reglas y regulaciones en ese sentido.

Definiciones

Lavado de Dinero

El “Lavado de Dinero” (en adelante “ML”) se define generalmente como participar en actos diseñados para ocultar o disfrazar los verdaderos orígenes de los ingresos derivados criminalmente para que los ingresos parezcan haber derivado de orígenes legítimos o constituyan activos legítimos. A los efectos de esta Política, "lavado de dinero" significará cualquier acción definida en la cláusula 340(11) de la Ley de Productos del Crimen de 2002 o cualquier otro acto legal que reemplace la ley mencionada.

La definición legal de lavado de dinero es muy amplia y abarca un conjunto completo de dispositivos que sirven para proporcionar una justificación falsa del origen de la propiedad que constituye el objeto o los ingresos de los delitos precedentes.

Si sabe o sospecha que se ha producido o se está produciendo lavado de dinero, usted mismo puede estar cometiendo un delito.

Financiación del Terrorismo

De acuerdo con los MLRS 2017, el delito de "financiación del terrorismo" se define como un acto que constituye un delito bajo:

1. la sección 15 (recaudación de fondos), 16 (uso y posesión), 17 (arreglos de financiamiento), 18 (lavado de dinero) o 63 (finanzas del terrorismo: jurisdicción) de la Ley de Terrorismo de 2000(a); y
2. el párrafo 7(2) o (3) del Anexo 3 (órdenes de congelación: delitos) de la Ley de Antiterrorismo, Crimen y Seguridad de 2001(b);
3. la regulación 10 (contravención y evasión de prohibiciones) de las Regulaciones de 2011 sobre el ISIL (Da’esh) y Al-Qaeda (Congelación de Activos)(c); o
4. la sección 11 (congelación de fondos y recursos económicos), 12 (poner fondos o servicios financieros a disposición de una persona designada), 13 (poner fondos o servicios financieros a disposición en beneficio de una persona designada), 14 (poner recursos económicos a disposición de una persona designada), 15 (poner recursos económicos a disposición en beneficio de una persona designada) o 18 (eludir prohibiciones, etc.) de la Ley de Congelación de Activos de Terroristas de 2010(d).

Soborno

Bajo la Ley de Soborno de 2010, es un delito que una persona "soborne" a otra persona, y esto se aplica cuando la persona (directamente o a través de un tercero) ofrece, promete o da una ventaja financiera u otra ventaja a otra persona, y:

• pretende que esa ventaja induzca al destinatario a desempeñar incorrectamente una función o actividad relevante, o recompensar a una persona por el desempeño incorrecto de dicha función o actividad; o
• sabe o cree que la aceptación de la ventaja constituiría en sí misma el desempeño incorrecto de una función o actividad relevante.

También es un delito solicitar o aceptar un soborno, o desempeñar una función de manera incorrecta con la expectativa de recibir una ventaja. Las funciones relevantes incluyen cualquier actividad que esté relacionada con un negocio, o que se realice en el curso del empleo de una persona.

También existe un delito corporativo que concierne a las personas asociadas con organizaciones comerciales. Si una persona de este tipo soborna a otra, con la intención de obtener o retener negocios para la organización comercial, o de obtener o retener una ventaja en la conducción de negocios para la organización comercial, la organización comercial cometerá un delito. Es una defensa para la organización comercial probar que tenía "procedimientos adecuados" establecidos, diseñados para prevenir que las personas asociadas con ella emprendieran tal conducta.

SORA tiene un enfoque de tolerancia cero hacia el soborno, y se espera que los funcionarios, empleados y asociados de SORA cumplan con esto. Se prohíbe a los funcionarios y empleados dar o aceptar regalos u otros incentivos (o prometer hacerlo) en situaciones donde se sospeche intento de soborno. Antes de dar o aceptar un regalo o incentivo, un empleado debe confirmar con el director de la empresa que es aceptable hacerlo. La Empresa llevará un registro escrito de todos los regalos (incluidas invitaciones y hospitalidad).

Si sospecha que se ha producido, o se está produciendo, un soborno, es su responsabilidad notificar al director de la Empresa.

Propietario Beneficiario

Desde la adopción de los MLRS 2017 que transponen la Directiva 2015/849, la definición de Propietario Beneficiario (en adelante "BO") es la siguiente:

"Propietario Beneficiario" significa cualquier persona(s) natural(es) que en última instancia posee o controla al cliente y/o la(s) persona(s) natural(es) en cuyo nombre se realiza una transacción o actividad e incluye al menos:

1. en el caso de entidades corporativas:
   1. la(s) persona(s) natural(es) que en última instancia posee o controla una entidad legal a través de la propiedad directa o indirecta de un porcentaje suficiente de las acciones o derechos de voto o interés de propiedad en esa entidad, incluyendo a través de participaciones al portador, o a través de control por otros medios, aparte de una empresa cotizada en un mercado regulado que esté sujeta a requisitos de divulgación consistentes con la legislación de la Unión o sujeta a estándares internacionales equivalentes que aseguren una transparencia adecuada de la información de propiedad.
      Una participación accionaria del 25% más una acción o un interés de propiedad de más del 25% en el cliente, poseída por una persona natural, será una indicación de propiedad directa. Una participación accionaria del 25% más una acción o un interés de propiedad de más del 25% en el cliente, poseída por una entidad corporativa, que esté bajo el control de una(s) persona(s) natural(es), o por múltiples entidades corporativas, que estén bajo el control de la(s) misma(s) persona(s) natural(es), será una indicación de propiedad indirecta.
   2. si, después de haber agotado todos los medios posibles y siempre que no haya motivos para sospechar, no se identifica a ninguna persona según el punto (i), o si hay alguna duda de que la(s) persona(s) identificada(s) sean el(los) propietario(s) beneficiario(s), la(s) persona(s) natural(es) que ocupan el cargo de oficial(es) principal(es) de gestión.
2. en el caso de fideicomisos:
   1. el fideicomitente;
   2. el(los) fideicomisario(s);
   3. el protector, si lo hubiera;
   4. los beneficiarios, o cuando las personas que se benefician del arreglo o entidad legal aún no hayan sido determinadas, la clase de personas en cuyo principal interés se establece o funciona el arreglo o entidad legal;
   5. cualquier otra persona natural que ejerza el control final sobre el fideicomiso mediante la propiedad directa o indirecta o por otros medios;
3. en el caso de entidades legales como fundaciones, y arreglos legales similares a fideicomisos, la(s) persona(s) natural(es) que ocupan posiciones equivalentes o similares a las mencionadas en el punto (B).

SORA determinará -en el momento de la identificación del cliente y para los propósitos de las obligaciones de identificar y verificar al propietario beneficiario- si el cliente actúa por su propia cuenta o, cuando corresponda, por cuenta de otras personas.

La identificación de los propietarios beneficiarios se refiere a su apellido, nombre y nacionalidad, así como a su fecha y lugar de nacimiento y su dirección para individuos. Los propietarios beneficiarios corporativos estarán sujetos a los requisitos de diligencia debida del cliente de SORA. La verificación de estos datos se realizará, notablemente, utilizando información obtenida de los clientes, registros públicos o cualquier otra fuente independiente y confiable disponible. SORA tomará todas las medidas razonables para garantizar que se conozca la verdadera identidad del propietario beneficiario.

Persona Políticamente Expuesta

Una Persona Políticamente Expuesta (en adelante "PEP") es un individuo a quien se le ha confiado o ha sido confiado con funciones públicas prominentes, como el jefe de un estado o de un gobierno, políticos de alto nivel, altos funcionarios gubernamentales/judiciales/militares, altos ejecutivos de corporaciones estatales o funcionarios importantes de partidos políticos, o miembros de la familia o parientes cercanos de PEPs.

En los MLRS 2017, Regulación 35, parte 12, PEP se define como un individuo a quien se le han confiado funciones públicas prominentes, aparte de ser un funcionario de rango medio o inferior, e incluye;

1. Un "miembro de la familia" de una persona políticamente expuesta incluye:
   • un cónyuge o pareja de hecho del PEP;
   • los hijos del PEP y los cónyuges o parejas de hecho de los hijos del PEP;
   • los padres del PEP.
2. Un "asociado cercano conocido" de un PEP significa:
   • un individuo conocido por tener propiedad beneficiaria conjunta de una entidad legal o un arreglo legal o cualquier otra relación comercial cercana con un PEP;
   • un individuo que tiene la propiedad beneficiaria única de una entidad legal o un arreglo legal que se sabe que ha sido establecido en beneficio de un PEP.

Banco Fantasma

"Banco fantasma" significa un banco que no tiene presencia física en el país en el que está constituido y autorizado, y que no está afiliado a un grupo financiero regulado que esté sujeto a una supervisión consolidada efectiva.

Presencia física significa una mente y gestión significativa ubicadas dentro de un país. La mera existencia de un agente local o personal de bajo nivel no constituye presencia física.

Enfoque Basado en el Riesgo

En el contexto de la lucha contra el ML y el TF, es de suma importancia que SORA identifique, evalúe y comprenda los riesgos de ML/TF a los que está expuesta la Empresa y que tome las medidas apropiadas que sean proporcionales a esos riesgos.

El "Enfoque Basado en el Riesgo" (en adelante "RBA") se refiere a la decisión de aplicar una regla específica a una situación como resultado de una evaluación del riesgo potencial involucrado en la misma y considerando las obligaciones impuestas por las reglas y regulaciones aplicables en el momento de dicha evaluación.

Evaluación de Riesgos

Una "Evaluación de Riesgos" es la recopilación y análisis de datos relevantes con el fin de producir un perfil objetivo de una persona, entidad, jurisdicción, producto o situación, con el objetivo de comprender el riesgo involucrado en la relación.

El alcance de una evaluación de riesgos está limitado al tipo de riesgo que dicha evaluación menciona explícitamente haber tomado en consideración.

Responsabilidad Personal

Cada miembro del personal de la Empresa es responsable de la lucha contra el lavado de dinero, la lucha contra la financiación del terrorismo, la detección y exposición del soborno y la corrupción, por lo tanto, todos los miembros del personal deben seguir la política de AML/CTF e informar a los supervisores sobre cualquier actividad potencialmente vinculada a las acciones mencionadas aquí.

Para recibir una copia de los textos legales o regulaciones relevantes, así como una versión más reciente de cada regulación, por favor contacte al director de la Empresa para obtener más detalles.

Cada empleado o miembro de la junta de SORA tiene la responsabilidad de cumplir con la ley, políticas y procedimientos, específicamente en las áreas relacionadas con AML/CTF/KYC y ABC, así como la obligación legal de usar su conocimiento para evitar estar involucrado o facilitar el uso de la Empresa en la financiación de cualquier acción ilegal, en particular aquellas cubiertas bajo el alcance de la política de AML/CTF.

De acuerdo con los niveles jerárquicos específicos, tareas y responsabilidades, diferentes miembros del personal realizarán diferentes tareas y asumirán más responsabilidades para garantizar el cumplimiento, proteger a la Empresa y proteger el mercado financiero.

La responsabilidad final del cumplimiento recae en los directores y los accionistas de la Empresa según el alcance de la decisión tomada.

Esta responsabilidad no incluye la responsabilidad individual de cada miembro del personal de la Empresa, ni las responsabilidades asignadas a terceros cuando la regulación relevante designe o admita la transferencia, parcial, limitada o total de dicha(s) responsabilidad(es).

Lista de roles, tareas y responsabilidades relacionadas con la lucha conjunta contra ML, TF y Soborno y Corrupción:

• Todos los miembros del personal deben observar la política de AML/CTF y, cuando sea aplicable, informar a los superiores de cualquier conducta que pueda potencialmente dañar a la Empresa;
• El personal que tiene contacto con los clientes es la primera línea de protección de la Empresa, y a ellos les corresponde proporcionar información, utilizar su conocimiento y ayudar en la prevención de actividades delictivas relacionadas con la Empresa o sus empleados;
• El director de la Empresa debe comunicarse con las personas que tienen contacto con los clientes y verificar la información/documentos proporcionados para asegurar la coherencia y servir como una segunda línea de defensa;
• El director de la Empresa es responsable de comunicar riesgos potenciales, realizar una supervisión mejorada, levantar alertas y fomentar la conciencia de cumplimiento y el cumplimiento en las decisiones tomadas por los empleados de la Empresa;
• El director de la Empresa es, en última instancia, responsable de la conducta empresarial y debe garantizar el cumplimiento al tomar decisiones.

Obligaciones Profesionales

Las leyes, reglas y regulaciones del Reino Unido incluyen una serie de obligaciones profesionales que SORA sigue voluntariamente (aunque no está obligada por ley a hacerlo). Estas obligaciones incluyen:

1. Un Enfoque Basado en el Riesgo y un Análisis de Riesgo;
2. Obligaciones de vigilancia, incluida la Diligencia Debida del Cliente (en adelante "CDD") de los usuarios de SORA CARD;
3. Cooperación con el Proveedor de Licencia.

En el desarrollo de dichas obligaciones profesionales, la Empresa realiza los siguientes controles, planes de mitigación de riesgos y medidas específicas (según corresponda).

Enfoque Basado en el Riesgo y Análisis de Riesgo

Ninguna actividad o servicio puede considerarse libre de riesgo si opera en un entorno económico y tiene acceso a mercados. Al comprender las condiciones del mercado y el perfil de riesgo de los clientes objetivo de SORA, se realizarán ciertas actividades en el marco de un RBA, en el cual los riesgos de ML, TF o soborno y corrupción (en particular) se analizarán desde un enfoque regulatorio y de reputación.

Este análisis será una recopilación de factores que, junto con los servicios proporcionados, pueden generar acciones de mitigación y otros planes de acción según lo considere apropiado el director de la Empresa. El análisis del riesgo específico aplicable a una relación comercial puede generar un nivel adicional de control, una acción específica o una serie de operaciones que representarán la mitigación del riesgo detectado. Cada vez que aparezca un riesgo particular relacionado con un producto o una relación comercial, el mismo será analizado para ver el impacto potencial de dicho riesgo y, si es necesario, crear un plan de acción. El nivel de riesgo debe estar en línea con el nivel de diligencia debida aplicado y la profundidad del conocimiento del cliente.

SORA tomará las medidas apropiadas para identificar y evaluar los riesgos de ML/TF a los que está expuesta, teniendo en cuenta factores de riesgo que incluyen aquellos relacionados con sus clientes, países o áreas geográficas, productos, servicios, transacciones o canales de entrega. Estas medidas serán proporcionales a la naturaleza y tamaño de la Empresa. Las evaluaciones de riesgo deberán ser documentadas, mantenidas actualizadas y puestas a disposición del Proveedor de Licencia.

Diligencia Debida del Cliente

La diligencia debida se refiere al proceso de recopilación y análisis de información y documentos necesarios para identificar correctamente al cliente y verificar su identidad. SORA realiza la Diligencia Debida del Cliente de todos sus clientes y socios comerciales que se consideran usuarios de SORA CARD, por lo cual dicha CDD siempre deberá estar alineada con el Proveedor de Licencia. En caso de que el Proveedor de Licencia realice su propia CDD del mismo cliente(s) y/o socios comerciales, SORA, durante dicha CDD, llevará a cabo todas las acciones que el Proveedor de Licencia requiera razonablemente de SORA para que el Proveedor de Licencia cumpla con todas sus obligaciones legales bajo la legislación aplicable de AML/CTF.

Los diferentes tipos de Diligencia Debida del Cliente son:

1. Diligencia Debida Simplificada: Conjunto de medidas reducidas/simplificadas destinadas a identificar correctamente a un cliente siempre que el riesgo se haya considerado bajo y se cumplan las condiciones legales y reglamentarias para aplicar dicha reducción;
2. Diligencia Debida Ordinaria: Conjunto de medidas destinadas a identificar correctamente a un cliente siempre que la aplicación de la Diligencia Debida Simplificada no sea posible, y no haya factores de riesgo que requieran una mejora de la Diligencia Debida;
3. Diligencia Debida Reforzada: Conjunto de medidas destinadas a identificar correctamente a un cliente siempre que haya factores de riesgo que requieran un conocimiento más profundo del cliente o cuando una disposición legal y reglamentaria requiera tales medidas.

La siguiente tabla dará una visión general de la correlación entre el riesgo y el nivel de diligencia debida aplicable, que puede variar según varias consideraciones. Un campo marcado con "x" significa que esta combinación está excluida por las regulaciones relevantes; un campo marcado con "✓" significa que esta combinación es aplicable si se cumplen las condiciones establecidas en las regulaciones pertinentes.

Las medidas específicas a tomar en cada caso variarán de acuerdo con las particularidades del mismo, pero en ningún caso irán en contra de las prohibiciones establecidas en la tabla anterior. Más detalles sobre cómo decidir qué nivel de diligencia debida aplicar se establecen en los Procedimientos de AML/CTF del Proveedor de Licencia, que la Empresa seguirá a este respecto.

Rendimiento, Cronometría, Actualización y Documentación de la CDD

La CDD se refiere a la identificación y verificación de la identidad de clientes, propietarios beneficiarios, representantes, partes relacionadas relevantes y la identificación de riesgos potencialmente relevantes que afectan la relación comercial. Según el nivel de riesgo, la CDD puede ser simplificada, estándar (ordinaria) o mejorada.

Rendimiento de la CDD

La CDD implica la obligación de recopilar información y documentos relevantes para la identificación del cliente, calificación del cliente y la relación comercial.

Para este propósito, SORA ha implementado una serie de sistemas, equipos y herramientas para la recopilación y análisis de información y documentos destinados a crear un perfil del cliente. Para lograr este objetivo, se considerará lo siguiente:

1. Identificar y verificar la identidad del cliente sobre la base de documentos, datos o información obtenida de una fuente confiable y/o independiente, según corresponda, de acuerdo con el nivel de riesgo del cliente y el tipo de diligencia debida requerida. Dicha información/documentos pueden variar según el caso, pero en todo momento deben proporcionar confianza en cuanto a la comprensión del cliente, estructura, propiedad beneficiaria y perfil según corresponda;
2. Si el(los) BO(s) es/son identificado(s), se recopilarán los documentos e información relevantes para identificar y verificar claramente la identidad de dicha(s) persona(s) de acuerdo con el nivel de riesgo y el tipo de diligencia debida a aplicar en cada caso;
3. Obtener información sobre el propósito y la naturaleza prevista de la relación comercial, así como determinar si el cliente actúa en su propio nombre o en nombre de un tercero;
4. Realizar un monitoreo continuo de la relación comercial, incluyendo el escrutinio de las transacciones (cuando la naturaleza de los servicios prestados implique transacciones) realizadas a lo largo de esa relación para asegurar que las transacciones realizadas sean consistentes con el conocimiento adquirido del cliente, sus actividades comerciales y perfil de riesgo, incluyendo, cuando sea necesario, la fuente de los fondos y asegurando que los documentos, datos e información que se tienen estén actualizados.

De acuerdo con la regulación relevante, la CDD debe realizarse en todos los casos e incluirá los elementos mencionados anteriormente.

Para los clientes identificados como de alto riesgo, el director de la Empresa es responsable de revisar las solicitudes de incorporación.

Cuando el proceso de identificación del cliente no pueda completarse debidamente, los empleados o subcontratistas de la Empresa deben:

• No entablar una relación comercial;
• No ejecutar la transacción;
• Terminar la relación comercial existente;
• Detener el proceso interno de aceptación y continuación del cliente;
• Notificar al Proveedor de Licencia.

Plazos de la CDD

Los clientes evolucionan y cambian con el tiempo. Para responder a esta realidad, SORA adapta sus sistemas para reaccionar ante nueva información, documentos o hallazgos relevantes, tanto para la aceptación como para la continuidad de las relaciones con los clientes.

Para asegurar que la información y documentos relevantes correspondan a la situación actual del cliente, la CDD debe realizarse y/o actualizarse de acuerdo con una serie de reglas que se describen a continuación:

1. Al establecer una relación comercial;
2. Se debe aplicar una CDD a todos los clientes que se registren, independientemente del monto involucrado;
3. En cualquier momento, basado en una evaluación de riesgos (por ejemplo, en caso de que ocurran criterios de alto riesgo, se realicen transacciones significativas, etc.);
4. Cuando haya sospecha de ML o TF (en cuyo caso se debe notificar al director de la Empresa);
5. Cuando haya dudas sobre la veracidad o adecuación de los datos de identificación del cliente obtenidos previamente.

La CDD debe aplicarse a todos los usuarios registrados de SORA CARD y a todos los tipos de servicios relacionados con SORA CARD, independientemente de las tarifas aplicadas.

El proceso de aceptación del cliente implica la identificación y verificación de la identidad del usuario registrado de SORA CARD, donde sea aplicable el BO y el/los apoderado(s), y debe finalizarse antes de entablar una relación comercial de acuerdo con el nivel de riesgo preevaluado.

El propósito de la relación comercial y la determinación de si el cliente actúa o no en su propio nombre es una parte integral de la CDD.

Cualquier excepción a esta regla debe estar explícitamente contenida en la regulación pertinente y la decisión de aplicar dicha disposición debe documentarse en el expediente del usuario.

Actualización de la CDD

En cuanto a las obligaciones profesionales de la Empresa, la información del cliente (y los documentos de verificación pertinentes) deben mantenerse actualizados.

El cumplimiento del expediente del cliente debe revisarse de acuerdo con el siguiente ciclo de revisiones o cada vez que nueva información llegue a conocimiento de SORA:

• Los expedientes de los clientes de alto riesgo deben revisarse anualmente;
• Los expedientes de los clientes de riesgo medio deben revisarse cada 2 años;
• Los expedientes de los clientes de bajo riesgo deben revisarse cada 3 años.

Los hechos desencadenantes que pueden provocar una revisión (y actualización adicional si es necesario) del expediente del cliente incluyen:

• Nueva información relevante llega al conocimiento del equipo de relaciones con clientes;
• Cuando se considere apropiado por decisión de la alta gerencia;
• Cuando las circunstancias del servicio o servicios adicionales requieran una actualización de la información en el expediente.

Documentación de la CDD

El proceso de aceptación y continuidad del cliente se ha desarrollado para analizar y almacenar el resultado del análisis de KYC, AML, CTF y la calificación de riesgo relevante, conocimientos y datos, así como para documentar la aceptación formal de cada cliente basado en varios factores de riesgo.

Esta herramienta agrupa una serie de sistemas que se integran y cooperan en el proceso de aceptación y continuidad del cliente, así como interactúan con diferentes herramientas de trabajo utilizadas por los equipos relevantes.

Monitoreo de Clientes

Como parte del proceso de monitoreo de la CDD, los equipos están obligados a realizar los deberes necesarios y llevar a cabo negocios en cumplimiento con las leyes y regulaciones aplicables.

Las listas oficiales de sanciones financieras públicas y la verificación de nombres son partes integrales del proceso de aceptación de clientes, así como del monitoreo de los clientes. Por lo tanto, la Empresa proporciona las herramientas necesarias para asegurar dicho control en todo momento.

Las transacciones consideradas fuera del perfil del cliente serán examinadas, analizadas y sometidas a la aprobación de la alta gerencia.

En este caso, independientemente de la decisión de realizar o rechazar la operación, la documentación de la decisión se almacenará en el software adecuado para el control de documentación.

Las operaciones, transacciones o pedidos que susciten una duda razonable de estar vinculados con soborno y corrupción, lavado de dinero o financiación del terrorismo deben ser llevados a la atención del director de la Empresa para un análisis adicional.

Como parte interesada en el proceso de procedimientos AML/CTF, dentro del alcance regulado de las operaciones, Unlimint, PayWings Holding BV y PayWings Technologies d.o.o. controlarán y llevarán a cabo conjuntamente los procedimientos de AML/CTF en nombre de SORA.

Operaciones Complejas o Actividades Inusuales/Sospechosas

El deber de monitoreo continuo implica la detección (según los servicios prestados) de operaciones complejas o actividades inusuales/sospechosas teniendo en cuenta:

• El tamaño de los montos involucrados;
• El tipo de clientes;
• Su perfil;
• La información disponible;
• Otros factores considerados relevantes por el equipo técnico.

El nivel de comprensión de las transacciones estará determinado por los servicios específicos prestados y de acuerdo con el acceso a la información requerida para realizar dicho servicio.

**Listas Negras de AML/CTF, Sanciones, Control y Listas PEP - Verificación

Los nombres de los clientes registrados, BOs y las partes relacionadas apropiadas serán verificados utilizando las herramientas proporcionadas por SORA y el análisis y la documentación de los resultados de este proceso se considerarán como parte del proceso de aceptación de clientes.

SORA consultará regularmente y al menos después de cada publicación, todas las listas oficiales de sanciones como las listas de sanciones financieras de la Unión Europea y del Reino Unido que se publican, entre otras, en el sitio web del HM Treasury y OFSI y las controlará contra su base de datos de clientes.

Además, hay un sistema automático en su lugar para asegurar el monitoreo y desencadenar una reevaluación del cliente registrado y una posible actualización del expediente según corresponda.

El sistema de verificación de nombres se actualiza regularmente con la información más reciente proporcionada por el proveedor del servicio en cooperación con el proveedor de la herramienta para manejar posibles coincidencias.

SORA puede crear sus propias series de listas internas, lo que no necesariamente significará la imposición de una sanción, inclusión en listas negras o cualquier otra restricción. Las acciones relacionadas con dicha lista se documentarán de acuerdo con la práctica interna.

Si los nombres de alguno de los clientes pendientes o existentes de SORA aparecen en una lista de sanciones, la cuenta será marcada como tal y enviada automáticamente al proceso de EDD, donde la Empresa revisará manualmente todos los resultados coincidentes de inmediato. Cualquier coincidencia negativa (por ejemplo, nombres duplicados o errores ortográficos) será eliminada. Si la coincidencia resulta ser positiva, la empresa se negará a establecer la relación.

En caso de un PEP, la Empresa realizará la investigación adecuada para determinar si es una coincidencia real o un falso positivo. En caso de una coincidencia real, se producirá y documentará una evaluación para determinar las acciones adicionales a tomar, y tratará a los PEPs de la siguiente manera:

1. Obtener la aprobación del director para establecer o continuar la relación comercial con esa persona;
2. Tomar medidas adecuadas para establecer el origen de la riqueza y la fuente de los fondos que están involucrados en la relación comercial o transacciones propuestas con esa persona;
3. Cuando se establezca la relación comercial, realizar un monitoreo continuo mejorado de la relación comercial con esa persona.

Relaciones Prohibidas y Rechazadas

En los casos en los que la normativa pertinente prohíba entablar una relación comercial con un cliente o un tipo de cliente, SORA no aceptará al cliente y se abstendrá de realizar transacciones con dichos individuos o entidades prohibidos. Como ejemplo, está prohibido establecer o mantener una relación comercial con bancos fantasmas y/o individuos o empresas sancionadas.

La Empresa llevará un registro de todas las relaciones comerciales prohibidas y rechazadas junto con las razones de dicho rechazo.

Cooperación con el Proveedor de Licencia

Los directores, oficiales y empleados de la Empresa deben cooperar plenamente con el Proveedor de Licencia y deberán:

• Informar sin demora, por iniciativa propia, al director de la Empresa cuando sepan, sospechen o tengan motivos razonables para sospechar que se está cometiendo, se ha cometido o se ha intentado cometer lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, en particular en consideración de la persona involucrada, su desarrollo, el origen de los fondos, el propósito, naturaleza y procedimiento de la operación.
• El director de la Empresa es responsable de hacer las divulgaciones al Proveedor de Licencia.
• Cualquier informe debe ir acompañado de toda la información y documentos de respaldo que hayan motivado el informe. La obligación de informar sobre transacciones sospechosas se aplicará independientemente de si quienes presenten el informe pueden determinar el delito precedente.
• El director de la Empresa proporcionará sin demora al Proveedor de Licencia, a solicitud de este, cualquier información. Esta obligación incluye la presentación de los documentos en los que se basa la información.

En la lucha contra el TF, la obligación de informar también se aplica a los fondos en los que haya motivos razonables para sospechar que están vinculados o que se utilizarán para terrorismo, actos terroristas, por asociaciones terroristas, organizaciones o grupos o por aquellos que financian el terrorismo.

SORA, sus oficiales y empleados no deben revelar al cliente en cuestión ni a otras terceras personas el hecho de que el cliente está siendo investigado o que SORA lo ha informado al Proveedor de Licencia (regla de “no tipping off”).

La Empresa se abstendrá de realizar una transacción que sepa o sospeche que está relacionada con el lavado de dinero o la financiación del terrorismo si no ha recibido el consentimiento apropiado. El Proveedor de Licencia puede dar instrucciones para no ejecutar una o más operaciones relacionadas con la transacción o el cliente relacionado con el producto SORA CARD.

SORA responderá a una solicitud de información del Proveedor de Licencia (en adelante “Solicitud”) sobre usuarios de SORA CARD y transacciones con SORA CARD buscando de inmediato en sus registros para determinar si la Empresa mantiene o ha mantenido alguna cuenta de cliente, o ha realizado alguna transacción con, cada individuo, entidad u organización mencionada en la Solicitud.

SORA designará a una o más personas como el Punto de Contacto (en adelante “PoC”) para las Solicitudes y actualizará rápidamente la información del PoC tras cualquier cambio en dicha información.

A menos que se indique lo contrario en la Solicitud, SORA está obligada a buscar en sus archivos a cada individuo, entidad u organización mencionada en la Solicitud.

Si SORA encuentra una coincidencia, la Empresa tomará las acciones apropiadas. Si los parámetros de búsqueda difieren de la búsqueda en toda la base de datos, por ejemplo, si se aplican límites a una ubicación geográfica, el empleado respectivo estructurará su búsqueda en consecuencia.

Si la Empresa busca en los registros de la Empresa y no encuentra una cuenta o transacción coincidente, entonces el director de la Empresa informará al Proveedor de Licencia.

SORA mantendrá un registro de las consultas de ML y TF junto con la documentación que demuestre que la Empresa ha realizado la búsqueda requerida guardando los registros, que estarán disponibles en todo momento a solicitud.

El director de la Empresa revisará, mantendrá e implementará procedimientos para proteger la seguridad y confidencialidad de las solicitudes de las autoridades con respecto a la protección de la información no pública de los clientes.

A menos que se indique lo contrario en la Solicitud, SORA no estará obligada a tratar la solicitud de información como continua, y no estará obligada a tratar la Solicitud como una lista proporcionada por el gobierno de terroristas sospechosos para fines de los requisitos de identificación y verificación del cliente.

Capacitación Continua, Reclutamiento y Concienciación

Se requiere que los empleados y colaboradores de la Empresa participen en programas de capacitación continua relacionados con AML y CTF que son organizados por el Proveedor de Licencia.

Retención de Documentos

SORA será responsable de mantener todos los elementos recopilados. Todos los datos e información relacionados con los clientes se mantendrán y almacenarán de acuerdo con la legislación aplicable y según lo solicitado por el Proveedor de Licencia (para que el Proveedor de Licencia cumpla con todas sus obligaciones legales bajo la legislación aplicable de AML/CTF).

En general, SORA cumplirá con las disposiciones del GDPR.

Cumplimiento de la Política

Gestión de Cumplimiento

La Empresa verificará el cumplimiento de la política de AML/CTF a través de varios métodos, incluidos, entre otros, auditorías internas y externas, y retroalimentación al propietario de la política.

Incumplimiento

Un empleado que se descubra que ha violado la política de AML/CTF puede estar sujeto a graves consecuencias, incluyendo acciones disciplinarias que pueden desencadenar diversas sanciones dependiendo de la naturaleza de la violación. Las sanciones pueden variar desde una notificación que permanecerá en el expediente del empleado, hasta el despido en caso de violación grave y reincidencia.

Actualización y Aprobación

La política de AML/CTF se revisará anualmente y se actualizará siempre que sea apropiado.

Validez y Gestión de Documentos

La política de AML/CTF ha sido aprobada por el director de la Empresa el 28/10/2022. Reemplaza y sustituye cualquier política y procedimiento anterior sobre este tema. La política de AML/CTF es válida hasta que se publique una revisión.

Información sobre la Recolección de Datos

SORA BIOME

La empresa SORA BIOME (en adelante: SORA) no recopila ningún dato personal y/o cualquier otro dato sobre los usuarios de su sitio web (alojado en: https://www.soracard.com, en adelante: Sitio Web).

No obstante, tenga en cuenta que con respecto a los servicios de SORA disponibles para los usuarios del Sitio Web, las siguientes entidades pueden recopilar ciertos datos de los usuarios del Sitio Web:

1. PayWings (Holding, Technologies, Intech)
2. Socios bancarios, incluidos los emisores (Unlimint, PayrNet)
3. Proveedores técnicos (eID, SumSub, InfoBip)
4. Proveedores de criptomonedas (GateHub)

Las partes interesadas mencionadas anteriormente pueden recopilar:

• Datos de identificación:
  • Toda la información sobre la persona, recopilada en el proceso de KYC
• Archivos de registro
  • El proceso de incorporación (a, b, c, d)
  • Cada inicio de sesión o intento de inicio de sesión (b)
  • Todos los datos adyacentes necesarios para un paso particular (SMS, correo electrónico, ...) (a, b, c, d)
  • Todas las acciones realizadas en el lado bancario (cada vista y cada solicitud, incluidas las IP y alguna información limitada del dispositivo) (a, b, c)
• TDatos transaccionales, donde se mantienen todos los datos requeridos para la ejecución de transacciones y todos los datos para pasos intermedios, para:
  • Todas las actividades bancarias (a, b, c)
  • Todas las actividades con tarjetas (a, b, c)
  • Todas las solicitudes de intercambio hacia y desde criptomonedas (a, b, c, e)
  • Procesos automatizados necesarios para llevar a cabo diversas actividades (AML, estadísticas, supervisión de cumplimiento) (a, b, c)

En Sofía, el 28/10/2022

SORA BIOME